SIP計算ツール
積立投資(SIP)は、毎月一定額を投資していく方法です。積立額、想定する年利回り、期間を入力すると、参考となる試算結果が表示されます。
ブラウザ内で動作します。ファイルがアップロードされることはありません。
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ツール内のボタンやラベルは英語です。このページでは使い方を日本語で説明します。
SIP計算ツールの使い方
- 毎月投資する予定の金額を入力します。
- 想定する年利回りと年数を入力します。
- 毎年SIPの金額を増やす予定なら、年ごとの増額率を任意で入力します。
- 試算額、投資元本、想定収益、年ごとの表とグラフを確認します。
このツールの特長
- 元本と収益の比較. 最終的な金額のうち、自分で積み立てた分と想定上の増加分がはっきりわかります。
- 任意の増額設定. 収入の増加にあわせて、毎月の積立額を毎年一定の割合で増やす場合も試算できます。
- 年ごとの推移. 表と棒グラフで、残高が積み上がる様子と、後半に収益の割合が大きくなる様子がわかります。
- 注意事項を明記. 市場に連動する運用成果は保証されないため、結果は仮定にもとづく数値として表示します。
よくある質問
想定利回りは保証されますか?
いいえ。市場に連動するファンドは、入力した数値より多くなることも少なくなることもあり、特に短い期間では元本割れする場合もあります。この計算ツールは、利回りが毎月まったく一定だった場合の結果を示しますが、実際の市場ではそのようなことはありません。
金額はどのように計算されますか?
毎月の積立額を月初に加え、残高は年利回りの12分の1ずつ増えるものとします。これは一般的なSIPの計算式です。ファンドの運用費用、解約時の手数料、税金、各提供会社ごとのタイミングの違いは考慮していないため、実際のファンドの明細とは異なることがあります。
利回りはいくらで入力すればよいですか?
正解となる数値はありません。控えめな値を使い、低め・中間・高めなど、いくつかのケースを比べてみてください。ファンドの過去の実績は、将来の結果を保証するものではありません。